यस बैंक मामला: राणा कपूर, वधावन ने 5,050 करोड़ रुपये का धन शोधन किया, ईडी का कहना है

प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने आरोप लगाया है कि यस बैंक के सह-संस्थापक राणा कपूर और दीवान हाउसिंग फाइनेंस लिमिटेड (डीएचएफएल) के प्रमोटरों कपिल और धीरज वधावन ने मूल्य के धन की हेराफेरी की। ₹संदिग्ध लेनदेन के माध्यम से 5,050 करोड़।

ईडी ने मनी लॉन्ड्रिंग के एक मामले में राणा कपूर, उनके परिवार, वधावन और अन्य के खिलाफ हाल ही में यहां विशेष अदालत में दायर अपने दूसरे पूरक (कुल मिलाकर तीसरे) आरोप पत्र में यह बात कही।

जांच के दौरान, यह पता चला कि इस मामले में उत्पन्न अपराध की आय (पीओसी) का एक बड़ा हिस्सा राणा कपूर द्वारा विदेशों में ले जाया गया है और इसलिए वे धन शोधन निवारण अधिनियम के प्रावधानों के तहत सीधे कुर्की के लिए उपलब्ध नहीं हैं। (पीएमएलए) ने कहा।

“राणा कपूर, डीएचएफएल के प्रमोटर कपिल वधावन, धीरज वधावन और अन्य एक-दूसरे के साथ आपराधिक साजिश में शामिल थे, अवैध रूप से डायवर्जन और संदिग्ध लेनदेन के माध्यम से धन की हेराफेरी में शामिल थे। ₹5,050 करोड़, “केंद्रीय जांच एजेंसी ने हाल ही में दायर अपनी ताजा अभियोजन शिकायत (चार्जशीट) में दावा किया।

ईडी ने कहा कि जांच से पता चला है कि यस बैंक ने मूल्य के डिबेंचर खरीदे थे ₹डीएचएफएल से अप्रैल 2018 और जून 2018 के बीच 3,700 करोड़ रुपये। इसलिए, राशि डीएचएफएल को हस्तांतरित कर दी गई थी। इसके बाद, डीएचएफएल ने ऋण दिया ₹डीओआईटी अर्बन वेंचर्स प्राइवेट लिमिटेड (राणा कपूर और उनके परिवार के स्वामित्व वाली एक इकाई) को 600 करोड़।

जांच से यह भी पता चला कि यस बैंक ने डीएचएफएल के उपरोक्त शॉर्ट-टर्म डिबेंचर की खरीद के लिए जनता के पैसे का इस्तेमाल किया था, जिसे अभी तक डीएचएफएल द्वारा भुनाया नहीं गया है।

दूसरी ओर, डीएचएफएल ने राणा कपूर को तथाकथित ऋण देकर बाध्य किया ₹एजेंसी ने कहा कि उनकी लाभकारी स्वामित्व वाली कंपनी, डीयूवीपीएल को पर्याप्त संपार्श्विक के बिना 600 करोड़।

इसने दावा किया कि कपूर के परिवार के स्वामित्व वाली फर्म को दिए गए ऋण पूरे अधिनियम को छिपाने के लिए थे।

जांच में खुलासा हुआ है कि कर्ज ₹कम मूल्य वाली घटिया संपत्तियों के एवज में 600 करोड़ रुपये दिए गए ₹39.68 करोड़ और कृषि भूमि से आवासीय भूमि में और रूपांतरण और के एक बढ़े हुए मूल्य पर विचार करके ₹735 करोड़ दिखाया गया था, यह जोड़ा।

यह भी सामने आया है कि इन ऋणों की मंजूरी से ठीक पहले यस बैंक ने डीएचएफएल में निवेश किया था। चार्जशीट में कहा गया है कि यह राणा कपूर और कपिल और धीरज वधावन के बीच अत्यधिक अधिक मूल्य की संपत्ति गिरवी रखकर ऋण प्राप्त करने के लिए एक आपराधिक साजिश को इंगित करता है, यह कहते हुए कि ऋण के प्रस्ताव के समय डीयूवीपीएल में कोई सक्रिय या परिचालन व्यवसाय नहीं था।

चूंकि डीयूवीपीएल की कोई व्यावसायिक गतिविधि नहीं है और इसलिए आज तक कोई राजस्व उत्पन्न नहीं हो रहा है और यह अपनी वर्तमान व्यावसायिक गतिविधि और राजस्व को देखते हुए ऋण चुकाने में सक्षम नहीं हो सकता है। यह स्पष्ट रूप से बदले की भावना के एक मामले को इंगित करता है, यह कहा।

इसके अलावा, यस बैंक ने भी ऋण स्वीकृत किया था ₹मुंबई में अपने बांद्रा रिक्लेमेशन प्रोजेक्ट के विकास के लिए एक मेसर्स बिलीफ रियल्टर्स प्राइवेट लिमिटेड (वधावन के स्वामित्व वाली) को 750 करोड़। ईडी ने कहा कि जांच से पता चला है कि वधावन द्वारा घोषित उद्देश्य के लिए एक पैसा खर्च किए बिना पूरी राशि को छीन लिया गया था।

चार्जशीट में कहा गया है कि मेसर्स बिलीफ रियल्टर्स को दिए गए ऋण की पूरी राशि को वधावनों ने अपनी मुखौटा कंपनियों के माध्यम से छीन लिया और इसे घोषित उद्देश्य के लिए कभी भी इस्तेमाल नहीं किया गया।

इसमें कहा गया है, “इसमें कोई संदेह नहीं है कि राणा कपूर ने अपने और अपने परिवार के सदस्यों के लिए अनुचित वित्तीय लाभ हासिल करने के लिए अपने आधिकारिक पद का दुरुपयोग किया है।”

जांच से पता चला है कि इस मामले में उत्पन्न पीओसी संपत्तियों के साथ-साथ तरल रूप में भी विभिन्न रूपों में स्तरित है। जांच के दौरान यह भी पता चला है कि इस मामले में उत्पन्न पीओसी का एक बड़ा हिस्सा राणा कपूर द्वारा विदेशों में ले जाया गया है। ईडी ने कहा कि अपराध की आय सीधे कुर्की के लिए उपलब्ध नहीं है।

चार्जशीट में कहा गया है कि ईडी ने 3 मार्च, 2020 को ईसीआईआर की रिकॉर्डिंग के बाद अपनी जांच शुरू की थी और जांच शुरू होने के बाद, राणा कपूर ने पीएमएलए के तहत ईडी द्वारा संलग्न होने से बचाने के लिए अपनी विदेशी संपत्तियों को आक्रामक तरीके से निपटाने की कोशिश की।

इस मामले में शामिल पीओसी है ₹5,050 करोड़। जबकि राणा कपूर उक्त कंपनी के संस्थापक हैं, जिसका नाम DUVPL है, उनकी तीन बेटियाँ उसमें 100 प्रतिशत शेयरधारक हैं।

मार्च 2020 में मामले में गिरफ्तारी के बाद राणा कपूर फिलहाल न्यायिक हिरासत में हैं। वाधवान भी एक अन्य मामले में गिरफ्तारी के बाद जेल हिरासत में हैं।