यूबीएस विलय के लिए नियामकों के दबाव के रूप में क्रेडिट सुइस जीवित रहने के विकल्पों का आकलन करने के लिए

क्रेडिट सुइस ग्रुप एजी ने कुछ प्रतिद्वंद्वियों द्वारा बैंक के साथ अपने लेन-देन में सतर्कता बरतने और स्विस प्रतिद्वंद्वी यूबीएस एजी के साथ एक समझौते को आगे बढ़ाने का आग्रह करने के बाद सप्ताहांत शुरू किया।

क्रेडिट सुइस के मुख्य वित्तीय अधिकारी दीक्षित जोशी और उनकी टीमें बैंक के लिए रणनीतिक परिदृश्यों का आकलन करने के लिए सप्ताहांत में बैठकें करेंगी, इस मामले की जानकारी रखने वाले लोगों ने शुक्रवार को कहा।

167 साल पुराना बैंक पिछले एक हफ्ते में अमेरिकी उधारदाताओं सिलिकॉन वैली बैंक और सिग्नेचर बैंक के पतन से फैली बाजार की उथल-पुथल में फंसा हुआ सबसे बड़ा नाम है, जिसने स्विस बैंक को केंद्रीय बैंक फंडिंग में $ 54 बिलियन का दोहन करने के लिए मजबूर किया।

इस सप्ताह बैंक के शेयर की कीमत में भारी उतार-चढ़ाव के बाद, क्रेडिट सुइस ने शुक्रवार की रात तक अपने बाजार मूल्य का एक चौथाई हिस्सा खो दिया था।

संकट को खत्म करने के लिए, स्विस नियामक यूबीएस और क्रेडिट सुइस को मर्ज करने के लिए प्रोत्साहित कर रहे हैं लेकिन कोई भी बैंक ऐसा नहीं करना चाहता, एक स्रोत ने कहा। नियामकों के पास विलय को बाध्य करने की शक्ति नहीं है, व्यक्ति ने कहा।

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फाइनेंशियल टाइम्स ने कहा कि यूबीएस और क्रेडिट सुइस के निदेशक मंडल की सप्ताहांत में अलग से बैठक होने की उम्मीद है।

क्रेडिट सुइस और यूबीएस ने टिप्पणी करने से इनकार कर दिया।

लंबे समय से बैंकिंग स्थिरता के लिए एक आइकन माने जाने वाले स्विट्जरलैंड में मिजाज चिंताजनक था क्योंकि अधिकारी देश के सबसे बड़े ऋणदाताओं के भविष्य से जूझ रहे थे।

“स्थायी तनाव में बैंक” नेउ ज़ुएर्चर ज़िटुंग अखबार के पहले पन्ने का शीर्षक पढ़ा।

इसकी भेद्यता के संकेत में, सोसाइटी जेनरेल एसए और ड्यूश बैंक एजी सहित क्रेडिट सुइस के प्रमुख प्रतिद्वंद्वियों में से कम से कम चार ने स्विस बैंक या इसकी प्रतिभूतियों से जुड़े अपने ट्रेडों पर प्रतिबंध लगा दिया है, मामले के प्रत्यक्ष ज्ञान वाले पांच लोगों ने रॉयटर्स को बताया।

आरबीसी वेल्थ मैनेजमेंट में निवेश रणनीति के प्रमुख फ्रेडरिक कैरियर ने कहा, “स्विस केंद्रीय बैंक का कदम आग को शांत करने के लिए एक आवश्यक कदम था, लेकिन यह क्रेडिट सुइस में विश्वास बहाल करने के लिए पर्याप्त नहीं हो सकता है, इसलिए अधिक उपायों के बारे में बात की जा रही है।”

क्रेडिट सुइस को किनारे करने के प्रयास यूरोपीय सेंट्रल बैंक और अमेरिकी राष्ट्रपति जो बिडेन सहित नीति निर्माताओं के रूप में आते हैं, जिन्होंने निवेशकों और जमाकर्ताओं को आश्वस्त करने की मांग की कि वैश्विक बैंकिंग प्रणाली सुरक्षित है। लेकिन इस क्षेत्र में व्यापक संकट की आशंका बनी हुई है।

पहले से ही इस सप्ताह, बड़े अमेरिकी बैंकों ने छोटे ऋणदाता फर्स्ट रिपब्लिक के लिए $30 बिलियन की जीवन रेखा प्रदान की, जबकि अमेरिकी बैंकों ने हाल के दिनों में फेडरल रिजर्व से रिकॉर्ड $153 बिलियन की आपातकालीन तरलता की मांग की।

रेटिंग एजेंसी मूडीज ने कहा कि यह “जमाकर्ताओं के कमजोर विश्वास से प्रेरित बैंकों पर धन और तरलता तनाव” को दर्शाता है, जिसने इस सप्ताह अमेरिकी बैंकिंग प्रणाली पर अपने दृष्टिकोण को नकारात्मक कर दिया।

वाशिंगटन में, यह सुनिश्चित करने के लिए कि बैंकों – और उनके अधिकारियों – को जवाबदेह ठहराया जाए, ध्यान अधिक निरीक्षण पर केंद्रित हो गया।

बिडेन ने कांग्रेस से इस क्षेत्र पर नियामकों को अधिक शक्ति देने का आह्वान किया, जिसमें उच्च जुर्माना लगाना, धन वापस लेना और विफल बैंकों से अधिकारियों को रोकना शामिल है।

कुछ डेमोक्रेटिक सांसदों ने नियामकों और न्याय विभाग से एसवीबी के पतन में गोल्डमैन सैक्स की भूमिका की जांच करने के लिए कहा, प्रतिनिधि एडम शिफ के कार्यालय ने कहा।

बाजार मुसीबतों लिंगर

सिलिकॉन वैली बैंक के धराशायी होने के बाद वैश्विक स्तर पर बैंकिंग शेयरों में गिरावट आई है, वित्तीय प्रणाली में अन्य कमजोरियों के बारे में सवाल उठा रहे हैं।

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अमेरिकी क्षेत्रीय बैंक के शेयरों में शुक्रवार को तेजी से गिरावट आई और एसएंडपी बैंक इंडेक्स ने मार्च 2020 में महामारी के बाद से दो सप्ताह के अपने सबसे खराब कैलेंडर नुकसान को पोस्ट किया, जो 21.5% गिर गया।

फर्स्ट रिपब्लिक बैंक शुक्रवार को 32.8% की गिरावट के साथ समाप्त हुआ, जिससे पिछले 10 सत्रों में इसका घाटा 80% से अधिक हो गया।

जबकि अमेरिकी बैंकिंग में कुछ सबसे बड़े नामों के समर्थन ने इस सप्ताह फर्स्ट रिपब्लिक के पतन को रोक दिया, निवेशकों को इसकी नकदी की स्थिति और इसके लिए कितनी आपातकालीन तरलता की जरूरत थी, के खुलासे से चौंक गए।

ब्याज दर जोखिम

एसवीबी की विफलता ने ध्यान में लाया कि कैसे अमेरिकी फेडरल रिजर्व और अन्य केंद्रीय बैंकों द्वारा ब्याज दरों में बढ़ोतरी का एक अथक अभियान बैंकिंग क्षेत्र पर दबाव डाल रहा था।

कई विश्लेषकों और नियामकों ने कहा है कि SVB का पतन इसके विशेष, तकनीक-केंद्रित व्यवसाय मॉडल के कारण हुआ, जबकि व्यापक बैंकिंग प्रणाली वैश्विक वित्तीय संकट के बाद के वर्षों में अपनाए गए सुधारों के कारण अधिक मजबूत थी।

हालांकि, चीन के केंद्रीय बैंक के एक वरिष्ठ अधिकारी ने शनिवार को कहा कि प्रमुख विकसित अर्थव्यवस्थाओं में उच्च ब्याज दरें वित्तीय प्रणाली के लिए समस्याएं पैदा कर सकती हैं।